Рейтинг нпф сбербанк

Хуже ВЭБа. Почему НПФ не смогли за пять лет обогнать по доходности государство | Финансы и инвестиции

Рейтинг нпф сбербанк

Накопленная инфляция за пять лет составила 44,62%. Спасти пенсионные деньги своих клиентов от роста цен смогли лишь 12 негосударственных пенсионных фондов. Из крупных игроков в их число попали НПФ ВТБ (46,13%), Ханты-Мансийский НПФ (45,85%) и НПФ «Нефтегарант» (45,07%). А вот НПФ «Газфонд» (44,6%) и НПФ Сбербанка (41,9%) не удалось обогнать инфляцию.

Аутсайдерами по доходности стали фонды, у которых возникли проблемы из-за вложения в активы банков «московского кольца» и в структуры, связанные с собственниками, говорит директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин.

Так, самая низкая доходность у фондов группы «Будущее», ранее принадлежавшим уехавшему в Лондон Борису Минцу. НПФ «Будущее» заработал для клиентов лишь 14,26%, НПФ Телеком-Союз — 25,07%.

Небольшую доходность показали НПФ «Сафмар» (32,9%) и фонды, ушедшие на санацию вместе с ФК «Открытие» в августе 2017 года, — НПФ Лукойл-гарант (33,67%), НПФ РГС (35,56%), НПФ электроэнергетики (36,45%).

В пресс-службе НПФ «Сафмар» низкую доходность объяснили акцентом инвестпортфеля на акции крупнейших частных банков, которые были санированы. «Также акции Сбербанка и ВТБ дали разнонаправленный результат», — сказали в фонде. Теперь НПФ делает упор на облигации.

В пресс-службе НПФ Сбербанка отметили, что фонд проводит консервативную инвестиционную политику с целью в первую очередь обеспечить сохранность средств пенсионных накоплений, а отставание от инфляции планирует компенсировать в ближайшие два года.

НПФ «Будущее» отказался от комментариев, остальные фонды с низкой доходностью не ответили на запрос Forbes.

Следует помнить, что в 2014 году была огромная инфляция, и то, что некоторые фонды смогли инфляцию обогнать — это, скорее, случайность, чем закономерность, считает управляющий директор агентства «Эксперт РА» Павел Митрофанов. «Кто-то удачно вложился в валюту, у кого-то были просто удачные активы», — говорит он.

По словам Биезбардиса, в последние годы отдельные фонды значительно увеличили свои активы вследствие массового привлечения клиентов и присоединения других НПФ.

Им стало сложней умещаться на фондовом рынке, на котором все сильнее растет роль государства и зависимости от стоимости энергоресурсов.

Также после кризиса 2014 года для ряда фондов реализовался риск связанных инвестиций в дружественные структуры.

Существенные риски для НПФ несет и 2019 год — макроэкономика не столь предсказуема, как хотелось бы, да и геополитический фон не слишком благоприятный, говорит Биезбардис. Сейчас, по его мнению, фондам нужно сосредоточиться на переформатировании инвестпортфелей с учетом ускорения инфляции и роста процентных ставок.

Успех государства

Лидерство ВЭБа по доходности обусловлено несколькими причинами. Во-первых, фонды, значительно увеличившие свою клиентскую базу по итогам переходной кампании, могут показать сравнительно более слабый результат, чем те, которые теряют клиентов, говорит Биезбардис.

«Доход от инвестирования зарабатывается на протяжении всего года, но в случае с фондами-донорами, к которым можно отнести и ПФР, он распределяется по итогам года на меньшее число счетов, чем в начале отчетного периода. При этом ВЭБ управляет подавляющей частью активов госфонда. Смена НПФ и ВЭБ происходят раз в году, обычно по окончанию первого квартала», — говорит аналитик.

Во-вторых, прошлый год был удачным в плане инвестирования в гособлигации, и фонды с консервативной стратегией показали лучшие результаты, отмечает Биезбардис. Хотя в два предыдущих года, как показывают индексы пенсионных активов, можно было больше заработать на акциях, добавляет он.

Лидирующая позиция ВЭБ означает, что портфель госбумаг оказался эффективнее высококлассных облигаций компаний.

Это говорит о незрелости российского фондового рынка, на котором безрисковый инструмент показывает самую высокую доходность, считает Павел Митрофанов.

«Склонность фондов покупать ОФЗ усилилась после стресс-тестов ЦБ, в ходе которых ОФЗ оказались самыми эффективными бумагами для их прохождения», — говорит аналитик.

По его словам, число качественных эмитентов на рынке снижается — компании все чаще идут за заемными средствами в банки, а не на фондовый рынок, поскольку из-за крупных аукционов ОФЗ, которые проводятся с большой премией, стоимость привлечения долгового капитала возросла. «Но мы надеемся, что Минфин приостановит активные размещения по повышенной ставке, что восстановит рынок публичного долга», — добавляет Митрофанов.

Аутсайдеры по доходности проводят сейчас расчистку баланса, и им понадобится еще год-полтора для восстановления позиций на рынке, считает Ногин. «Но это восстановление по большей части будет зависеть от закона об индивидуальном пенсионном капитале и его конфигурации», — заключил эксперт.

Самый интересный вопрос — это успех НПФ «Согласие-ОПС», говорит Ногин. «В моем понимании это фонд, который связан с МКБ, и мог попасть в число игроков, активно инвестирующих в облигации банков «московского кольца». Однако он показал хорошую доходность и не был замечен в проблемах», — комментирует эксперт.

Источник: https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/370853-huzhe-veba-pochemu-npf-ne-smogli-za-pyat-let-obognat-po-dohodnosti

Нпф уходят в минус: почему пенсионные накопления россиян начали уменьшаться

Рейтинг нпф сбербанк

Если вы думали, что Пенсионный фонд России не слишком заботится о вашей старости, то вы просто мало знаете, как работают частные НПФ. По итогам 2018 года значительная часть из них ушла в минус. И их клиентам впору заботиться о пенсии самим.

коллаж/”Фонтанка.ру”/pixabay.com/alexas_fotos/romi_lado/

Центральный банк представил данные о работе российских НПФ за прошлый год. Согласно им, средний счет каждого клиента негосударственного пенсионного фонда за 12 месяцев сократился на 1200 рублей – до 67 972 рублей.

Еще в 2016 году он составлял 70 тысяч.

А по закону, чтобы начать получать ежемесячные пожизненные выплаты при выходе на пенсию, нужно хотя бы на сотню тысяч больше, иначе по итогам трудового пути светит лишь одноразовый прощальный парашют.

По итогам года объем накоплений во всех НПФ России достиг 2,5 трлн рублей — это рост на 5,9%. Но он был обеспечен не инвестиционным доходом, а притоком 163 млрд рублей – денег от 2,9 млн бывших «молчунов», сменивших государственный фонд Внешэкономбанка, который управляет деньгами Пенсионного фонда России, на частные фонды (в основном в Сбербанк).

Реальное положение дел раскрывает рейтинг доходности инвестирования крупнейших НПФ с пенсионными накоплениями выше 10 млрд рублей. Среди фондов-гигантов лидирует «Газфонд» с 505 млрд рублей и приличной доходностью 8,53%. Более крупный НПФ «Сбербанка» с 573 млрд рублей показывает уже 6,52%, при официальном уровне инфляции в 2018 году в 4,3% и ставке по обычным вкладам около 7%.

НПФ «Большой» и НПФ «Магнит» не смогли преодолеть и инфляцию, показав доходность 3,37—3,68%. У НПФ «Открытие», с 492,9 млрд рублей накоплений, она и вовсе оказалась отрицательной – минус 9,88%. У НПФ «Будущее» (262 млрд) – минус 14,23%.

Тут остается только радоваться за тех, кто решил не дергаться и оставить свои пенсионные деньги там, где они и были: доходность пенсионных накоплений «молчунов», оставивших свои деньги в Пенсионном фонде России под управлением ВЭБ.РФ, в 2018 году составила 6,07%.

При этом с 2019 года в России для назначения пожизненных выплат при выходе на пенсию на счету должно находиться минимум 178 тыс. рублей. А значит, большинство клиентов вместо ежемесячных прибавок к пенсии получат лишь единовременную выплату. Почти все частные фонды уже начали выплачивать пенсии. Оформление происходит по простому обращению в фонд, а деньги перечисляются на карту.

Обогнали норвежцев

При этом доходность некоторых российских фондов еще не так плоха, как могла бы. Она оказалась даже лучше, чем у крупнейшего в мире норвежского пенсионного фонда, который потерял в 2018 году более 50 млрд долларов.

Как говорится в его отчетности, он показал отрицательную доходность – минус 6,1%. С момента создания фонда в 1998 году по 2017 год включительно среднегодовая доходность составляла 5,9% при годовой инфляции в Норвегии по итогам декабря – 3,5%. Одна из причин — обесценивание кроны на фоне валют, в которые инвестировал фонд.

Бывают проблемы и похуже. Год назад рискованные инвестиции крупнейшего в США Пенсионного фонда государственных служащих Калифорнии CalPERS, созданного в 1932 году, довели до того, что его обязательства превысили активы на 138 млрд долларов. И ресурсов стало хватать лишь на выплату 68% будущих пенсий.

Недовольных было много. К примеру, калифорнийские полицейские возмущались «социальной ориентированностью» управляющих их пенсионными накоплениями, которая не позволяла, к примеру, вкладывать деньги в нефтегазовый сектор и в производство оружия. Из-за этого якобы доходность фондов могла сильно просесть.

Но социальная ответственность не мешала CalPERS делать довольно необычные с точки зрения лос-анджелесского учителя, вложения.

Так, по состоянию на 30 июня 2018 года CalPERS, по данным РБК, владел российскими гособлигациями рыночной стоимостью 460,7 млн долларов.

А также держал акции российских компаний, находящихся под американскими санкциями на $872 млн, из которых $658 млн — компаний из списка секторальных санкций, среди которых были «Газпром», ЛУКОЙЛ, НОВАТЭК, «Роснефть», Сбербанк, ВТБ и «Сургутнефтегаз».

Надейся и жди

– Низкая эффективность работы многих российских НПФ связана с некачественным управлением активами, в которые инвестируются средства пенсионных накоплений. Кроме того, значительная часть пенсионных фондов имеет неоправданно высокие расходы на содержание самих себя. В итоге получается, что даже в рублевом выражении средний счет клиентов падает, – отметил Алексей Коренев, аналитик “Финам”.

По его словам, если сделать поправку на инфляцию, выходит, что россияне, перечисляющие часть своей заработной платы в пенсионные накопления, эти деньги просто медленно теряют.

– И если данная динамика сохранится и далее, ни о какой нормальной пенсии говорить просто не приходится. Даже 67 972 рубля – это максимум один год выплат по 5664 рубля в месяц (точнее, даже одноразовый платеж). И всё, – резюмировал эксперт.

Его оппоненты в ответ напоминают, что фонды настроены на безопасное и долгосрочное инвестирование, и такая стратегия в коротком промежутке времени может уводить в минус.

– Обычно у большинства НПФ довольно консервативная стратегия управления пенсионными деньгами, – пояснила Анна Бодрова, старший аналитик «Альпари». – Глобально видно, что финансовый мир на пороге большой встряски, но когда она произойдет, толком никто и не знает. Поэтому НПФ, не желая рисковать, вкладывают деньги в менее доходные, но и менее рисковые инструменты.

Глава Ассоциации негосударственных пенсионных фондов (АНПФ) Сергей Беляков рассказал, что на показатели доходности НПФ в 2018 году оказали влияние макроэкономические факторы: ухудшение динамики долгового рынка на фоне высоких долей облигаций в портфелях фондов, которое произошло в связи с повышением ключевой ставки в сентябре 2018 года, ухудшение ситуации на глобальных финансовых рынках, а также действие геополитических факторов.

– Напомню, что в 2017 году произошли крупнейшие в российской истории банковские санации, что оказало негативное влияние на весь финансовый сектор – не только по итогам 2017-го, но и 2018 года.

Так, некоторые фонды были вынуждены обесценить в своих портфелях ряд нерыночных активов – например, облигаций «Открытие Холдинг». Это был вынужденный, но необходимый шаг, – отметил Беляков. – НПФ – долгосрочные инвесторы, они обеспечивают формирование пенсионных накоплений и выплату пенсий на отрезке десятков лет.

Как правило, негативные результаты одного года компенсируются восстановительным ростом цены активов в последующие годы.

Индекс государственных облигаций РФ к сентябрю терял 8%, год завершил в минусе на 5%. Основные активы НПФ – это именно облигации, поэтому и образовалась отрицательная доходность у некоторых фондов, согласился аналитик ИФК «Солид» Вадим Кравчук.

По словам Белякова, сейчас ситуация становится стабильной и фонды все больше средств вкладывают в ОФЗ – по итогам первого квартала многие показывают доходность 8 – 10% годовых. Сохранится ли она к концу года — говорить рано.

Первое, что рекомендуют эксперты, – смотреть, куда фонды вкладывают ваши средства. Второе – вкладывать на счёт в своём фонде больше средств, чтобы, во-первых, перейти порог в 178 тысяч рублей, необходимый для начала выплат, и чтобы получить больше средств обратно в свое распоряжение.

Аналитик ИФК «Солид» Вадим Кравчук рекомендовал будущим пенсионерам заранее планировать будущую пенсию, в том числе самостоятельно инвестируя часть свободных средств. По его словам, на ближайшие годы лучшей стратегией по соотношению риск-доходность является покупка облигаций надежных эмитентов, доходность в таком случае превысит 20%.

– Основная рекомендация будущим пенсионерам: перестать рассчитывать на теоретическую помощь «большого брата», то есть государства, и подумать о своей финансовой устойчивости самостоятельно. Это могут быть долгосрочные инвестиционные портфели, вложения в валюту (осторожно) и драгметаллы – монеты, например, – рекомендовала Анна Бодрова.

Тем более что, как писала «Фонтанка», с 2020 года об обеспеченной старости россиянам могут предложить заботиться самостоятельно – Центральный банк год назад подробно рассказывал в Петербурге, как это будет.

Илья Казаков, «Фонтанка.ру»

Источник: https://www.fontanka.ru/2019/05/08/030/

Топ-10 НПФ по объему пенсионных накоплений

Рейтинг нпф сбербанк
Москва, 28 мая – “Вести.Экономика”. Национальное рейтинговое агентство подготовило по итогам деятельности НПФ за 2018 г. Исследование проводилось на основе данных, размещенных на сайте Банка России, за последние 5 лет.

Основной фокус проведенного исследования – динамика доходности НПФ по ОПС и НПО в сравнении с инфляцией потребительских цен и результатами управления средствами пенсионных накоплений ПФР со стороны управляющих компаний.

Ниже мы расскажем о 10 лидерах в области пенсионных накоплений.

Объем пенсионных накоплений: 573 509,4 млн руб.

Разница с 2017 годом: +22,1%

Высокие результаты по привлечению показали НПФ Сбербанка, НПФ ВТБ пенсионный фонд за счет огромных агентских сетей материнских банков, а также НПФ “НЕФТЕГАРАНТ”, в основном за счет агрессивной политики привлечения НПФ “СОГЛАСИЕ-ОПС”.

Объем пенсионных накоплений: 505 784,5 млн руб.

Разница с 2017 годом: +10,6%

В рамках исследования НРА выдвигает предложение по развитию пенсионной системы РФ в разрезе диверсификации инвестиционных портфелей по возрастному принципу, что соответствует международным принципам организации инвестирования пенсионных средств (например, в таких странах, как Нидерланды, Чили, Швейцария).

Объем пенсионных накоплений: 492 990,4 млн руб.

Разница с 2017 годом: -6,7%

Ситуация с пенсионными резервами – замедление роста: с 2017 по 2018 гг. рост составил 7,1% (общий объем пенсионных резервов вырос с 1,184 до 1,268 трлн руб.).

Ситуация с лидерами по объему пенсионных резервов аналогична такой же по пенсионным накоплениям. Можно также выделить НПФ “Открытие” и НПФ “Нефтегарант”, которые упрочили свои позиции в списке топ-10 НПФ.

Объем пенсионных накоплений: 262 196,8 млн руб.

Разница с 2017 годом: -7,2%

В настоящее время вся совокупность портфеля застрахованных лиц представлена одним-единственным портфелем пенсионных накоплений.

Однако международная практика подсказывает, что толерантность к риску (склонность рисковать) для людей различных возрастов различна.

Таким образом, в мире пенсионные средства представлены различными инвестиционными портфелями, отвечающими требованиям населения в соответствии с возрастными группами.

Объем пенсионных накоплений: 191 829,8 млн руб.

Разница с 2017 годом: +33,6%

Прогноз агентства на 2019 г. – рост объемов пенсионных накоплений будет соответствовать инвестиционной доходности, которая в отсутствии каких-либо значимых драйверов роста ожидается на уровне 6-8%.

Объем пенсионных накоплений: 165 022,6 млн руб.

Разница с 2017 годом: -14,2%

Пенсионный мораторий, действующий с 2014 г., являлся главным сдерживающим фактором роста пенсионных накоплений и основной причиной конкуренции НПФ за привлечение застрахованных лиц в последние годы, отмечается в исследовании.

Общая ситуация с пенсионными накоплениями – стагнация: с 2017 по 2018 гг. рост составил всего 6%.

Объем пенсионных накоплений: 120 663,9 млн руб.

Разница с 2017 годом: +41,2%

Составители исследования отмечают, что средневзвешенная доходность управляющих компаний средств пенсионных накоплений ПФР является средней температурой по больнице и не может рассматриваться как линейный тренд или рекомендация к принятию инвестиционных решений.

Объем пенсионных накоплений: 83 709,9 млн руб.

Разница с 2017 годом: -15,6%

В 2018 г. сложилась ситуация, когда доходности управляющих компаний, в доверительном управлении которых находились средства пенсионных накоплений ПФР, показали большую доходность, чем НПФ по ОПС, что активно муссировалось в прессе.

Накопленная среднерыночная доходность управляющих компаний за пятилетний период с 2013 по 2018 гг. составила 54,7%.

Объем пенсионных накоплений: 37 623,9 млн руб.

Разница с 2017 годом: +4,8%

Накопленная среднерыночная доходность брутто НПФ по ОПС за пятилетний период с 2013 по 2018 гг. составила 33,7%, накопленная доходность брутто по НПО за тот же период составила 33,9%, для сравнения: индекс потребительских цен за аналогичный период составил 41,6%.

Объем пенсионных накоплений: 17 966,8 млн руб.

Разница с 2017 годом: +16,9%

Средневзвешенная по объему пенсионных накоплений НПФ доходность по ОПС за 2018 г. оказалась на уровне 0,11% (доходность брутто), чистая доходность (после выплаты всех вознаграждений) составила -1,54%.

Средневзвешенная по объему пенсионных резервов НПФ доходность по НПО за 2018 г.

составила 4,9% (доходность брутто), чистая доходность (после выплаты всех вознаграждений) составила 3,8%, свидетельствуют данные исследования.

Источник: https://www.vestifinance.ru/articles/119888

Крупнейшие НПФ России на 1 января 2019 года

Рейтинг нпф сбербанк

РИА – 29 мая. Рынок пенсионных накоплений в 2018 году продолжил развиваться, однако темпы прироста в четвертом квартале оказались не очень высокими по сравнению с аналогичным периодом 2017 года.

Об этом свидетельствуют результаты рейтинга негосударственных пенсионных фондов России по итогам 2018 года, подготовленного по заказу АЭИ ПРАЙМ экспертами РИА на основе данных Центробанка России. Так, объем средств населения в НПФ в сентябре-декабре увеличился на 1,6%.

Для сравнения, во втором и третьем кварталах 2018 года динамика была немного хуже – +0,4% и -0,5% соответственно. С другой стороны, за аналогичный период 2017 года прирост составил 3,5%, а в первом квартале 2018 года – 4,9%.

Таким образом, результат конца 2018 года оказался на среднем уровне по меркам последних кварталов. В целом же по итогам года прирост средств в НПФ составил 6,5%.

В абсолютных величинах объем средств участников НПФ по итогам 2018 года увеличился на 222 миллиарда рублей до 3,7 триллионов на 1 января 2019 года.

Стоит отметить, что рынок пенсионных средств в НПФ сопоставим с объемом вкладов второго по размеру банка России – Банка ВТБ.

Тогда как объем активов в НПФ составляет 4,1 триллиона рублей, что меньше результата Газпромбанка, но больше, чем активы у Россельхозбанка. Таким образом, влияние НПФ на российский финансовый сектор уже ощутимо, но пока не очень большое.

Количество клиентов, доверивших формирование пенсионных накоплений негосударственных пенсионным фондам, по итогам четвертого квартала немного снизилось (-0,1%).

Стоит отметить, что снижение в трех последних кварталах объясняется естественной убылью населения, тогда как перевод новых клиентов осуществляется в начале года.

В целом же свой выбор в пользу негосударственных пенсионных фондов по состоянию на 1 января 2019 года сделали более 43 миллионов человек.

Фонды продолжили укрупняться

Для оценки ситуации в разрезе отдельных фондов агентство РИА по заказу АЭИ ПРАЙМ провело анализ и подготовило рейтинг НПФ России по объему пенсионных средств на 1 января 2019 года. В рейтинге представлены данные по 52 негосударственным пенсионным фондам России с объемом средств клиентов более 1 миллион рублей, отчетность которых была опубликована Центробанком РФ.

Согласно результатам исследования, в 2018 году число НПФ достаточно сильно сократилось. На 1 января 2019 года объем средств клиентов более 1 миллиона рублей отмечалось у 52 НПФ, против 65 фондов в начале прошлого года. При этом на фоне сокращения количества работающих фондов они становятся крупнее.

В частности, в текущем рейтинге на ТОП-5 крупнейших НПФ приходится 64% пенсионных средств, а на 1 января 2018 года было 48%. Тогда как доля ТОП-10 по объему средств клиентов выросла до 88% против 70% на 1 января 2018 года.

Таким образом, наблюдается достаточно быстрая консолидация на рынке пенсионных средств, что соответствует тенденциям в других сегментах финансового рынка (банки, страховые и другие).

Также о тенденции укрупнения фондов свидетельствует увеличение медианного размера средств клиентов в фондах. Так, в текущем рейтинге средний размер фонда составил 6,7 миллиарда рублей, тогда как на 1 января 2018 года составлял 5,7 миллиарда рублей.

При этом самый крупный фонд рейтинга НПФ по состоянию на 1 января 2019 года достиг размера 599 миллиардов рублей средств клиентов, хотя годом ранее результат лидера не превышал 500 миллиардов рублей.

Также стоит отметить, что уровень в 500 миллиардов в рейтинге на 1 января 2019 года смогли преодолеть сразу три фонда, тогда как на 1 января 2018 года этот уровне не поддался ни одному участнику рейтинга.

По итогам четвертого квартала 2018 года десятка крупнейших НПФ изменилась достаточно сильно. В частности, в числе крупнейших появилось два новых фонда, а еще четыре характеризовались изменениями в позициях в ТОП-10. Так, новичками в первой десятке стали НПФ “НЕФТЕГАРАНТ” и НПФ “Транснефть”, которые заняли 8-е и 10-е места в рейтинге соответственно.

Стоит отметить, что НПФ “НЕФТЕГАРАНТ” в рейтинге на 1 октября был на 26-м месте, тогда как НПФ “Транснефть” занимал 11-ю позицию. При этом укрепить свои позиции НПФ “НЕФТЕГАРАНТ” смог благодаря присоединению двух фондов. В конце года к нему были присоединены НПФ “Нефтегарант-НПО” и НПФ “Согласие-ОПС”.

Также укрепить свои позиции в первой десятке смогли НПФ “ГАЗФОНД” и НПФ “ВТБ Пенсионный фонд”, которые поднялись на одну позицию каждый до 4-о и 7-о места соответственно. С другой стороны, снижением позиций в первой десятке характеризовались НПФ “БЛАГОСОСТОЯНИЕ” и НПФ “САФМАР”.

При этом НПФ “БЛАГОСОСТОЯНИЕ” опустился на одну позицию до 5-о места, а НПФ “САФМАР” потерял две позиции и теперь он занимает 9-е место.

Согласно исследованию, лидером по объему средств клиентов в рейтинге НПФ по состоянию на 1 января 2019 года стал НПФ “Сбербанка”, суммарный объем средств которого составил 599 миллиардов рублей. Таким образом, этот фонд является бессменным лидером среди НПФ на протяжении 15 кварталов подряд.

Вторым по размеру средств клиентов с объемом в размере 545 миллиардов рублей стал НПФ “Открытие”. Ранее этот фонд назывался НПФ “ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ” и был переименован в четвертом квартале 2018 года.

Замыкает тройку крупнейших фондов “НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления”, у которой объем средств составил 505 миллиардов рублей.

Лидером по приросту средств клиентов в абсолютном выражении в 2018 году стал НПФ “Открытие” (экс. НПФ “ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ”). Прирост средств этого фонда составил 270 миллиардов рублей. Стоит отметить, что хорошая динамика этого фонда в 2018 году объясняется слияниями.

В третьем квартале к НПФ “ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ” были присоединены два крупных фонда – НПФ “Электроэнергетики”, НПФ “РГС”. Тогда как без учета фактора объединения объем средств у данного фонда сократился бы на 29 миллиардов рублей.

Вторым по приросту в абсолютном выражении стал НПФ “НЕФТЕГАРАНТ”, прирост у которого составил 172 миллиарда рублей и также связан с объединением.

Третье и четвертое место по динамике в абсолютном выражении в текущем рейтинге занимают НПФ “Сбербанка” и НПФ “ВТБ Пенсионный фонд”, у которых годовой прирост средств вкладчиков составил 111 и 59 миллиардов рублей соответственно.

По числу застрахованных участников в рамках обязательного и добровольного пенсионного страхования также лидирует НПФ “Сбербанка” с количеством клиентов на 1 января 2019 года на уровне 10,6 миллиона человек.

Вторым и третьем в рейтинге по количеству застрахованных лиц являются НПФ “Открытие” и “НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления” в которых обслуживалось 8 и 6,5 миллиона человек соответственно. Таким образом, первая тройка по количеству клиентов полностью повторяет тройку по объему средств клиентов.

Четвертым и пятым по числу клиентов стали: НПФ “БУДУЩЕЕ” и НПФ “САФМАР” у которых количество застрахованных на 1 января 2019 года составляло 4,6 и 2,2 миллиона человек соответственно. Стоит отметить, что в целом по итогам года прирост клиентов наблюдался у 26 фондов.

Доходность значительного числа НПФ оказалась ниже инфляции 

По итогам 2018 года медианная доходность пенсионных накоплений НПФ из рейтинга составила 4,15%, против 8,3% в 2017 году, тогда как медианная доходность инвестирования резервов оказалась несколько выше – 4,7%. При этом выше уровня инфляции (4,27%) доходность продемонстрировали 16 из 35 фондов управляющих пенсионными накоплениями и 26 из 50 фондов с управлением пенсионными резервами.

Наибольшей доходностью накоплений в 2018 году, согласно данным Банка России, характеризовался НПФ “АКВИЛОН”. Доходность его вложений по итогам 2018 года составила 6,8%.

При этом среди наиболее крупных НПФ, из первой десятки, высокой доходностью также характеризовались “НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления” – 6,4% и “НПФ ВТБ Пенсионный фонд” – 5,5%.

В части резервов наибольшая доходность в 2018 году наблюдалась у “НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления” (7,3%), у НПФ “ГАЗФОНД” (7,2%) и у НПФ “Сургутнефтегаз” (7,1%).

По мнению экспертов РИА в среднесрочной перспективе обстановка на рынке пенсионных накоплений существенно не изменится, так как заморозка продолжится. Доходность в 2019 году, скорее всего, вырастет из-за снижения процентных ставок в экономике и соответственно роста стоимости долговых ценных бумаг.

негосударственных пенсионных фондов (НПФ) на 1 января 2019 года в PDF-формате >>

РИА  – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран.

Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.

МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события.

РИА в составе МИА «Россия сегодня» входит в линейку информационных ресурсов агентства, включающих также: РИА НовостиР-СпортРИА НедвижимостьПраймИноСМИ.

МИА «Россия сегодня» лидирует по цитируемости среди российских СМИ и наращивает цитируемость своих брендов за рубежом. Агентство также занимает лидирующее положение по цитируемости в российских социальных сетях и блогосфере.

Источник: https://riarating.ru/investment_companies/20190529/630125834.html

Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка

Рейтинг нпф сбербанк

Сбербанк России предлагает своим клиента уникальную услугу, которая поможет обрести финансовую обеспеченность людям не только преклонного возраста. В 1995 году был создан Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка, который пользуется популярностью и заслуженным уважением у большого количества клиентов. Это организация некоммерческого типа.

Услуги масштабны, а среди преимуществ можно выделить:

  • многолетнее успешное функционирование;
  • высокий показатель надежности и сохранности средств;
  • стабильные выплаты;
  • возможность создавать индивидуальные договоры, которые предусматривают накопление финансов;
  • доступно наследование средств.

Некоммерческий пенсионный фонд имеет свой официальный сайт. Веб-ресурс содержит всю самую полезную информацию для клиентов. Тут публикуются данные по активным программам НПФ, инвестиционная политика фонда, актуальные новости. Также клиентам доступен личный кабинет, удобный калькулятор, благодаря которому можно точно высчитать возможную пенсию.

Центральный офис пенсионного фонда Сбербанка находится в столице, по адресу: ул. Шаболовка, д. 31Г. График работы удобный и каждый желающий может посетить его в будние дни (с 9:00 до 18:00 с понедельника по четверг, или в пятницу с 9:00 до 16:45). Также доступен контактный телефонный номер, если вы не имеете возможности или попросту не желаете посещать офис лично: +7 (495) 785-38-87.

О фонде

Некоммерческий пенсионный фонд Сбербанка — это уникальная возможность создать дополнительный доход, который вы формируете по собственному желанию. Он поможет обеспечить беззаботную старость и отдыхать с удобством и без финансовых проблем после окончания карьеры. Чем раньше вы начнете оформление пенсионного плана, тем меньшими будут взносы в будущем:

  • вы сами выбираете сумму взноса;
  • благодаря инвестиционным доходам фонд самостоятельно повышает показатель вашего капитала;
  • оформив социальный налоговый вычет, можете вернуть тринадцать процентов от суммы вклада.

Как утверждает статистика, рейтинг НПФ Сбербанка всегда находится на стабильных позициях. С 1995 года, когда фонд был создан, он не опускался ниже восьмого места по популярности и всегда имеет положительные отзывы клиентов.

К примеру, активы организации в 2013 году приумножились вдове и достигли цифры в 80 млн. руб. Существующие пенсионные накопления выросли более чем на 70%. По состоянию на начало 2015 года, количество клиентов у фонда достигло отметки в 2 млн. человек.

Что касается средних цифр дохода, то они составляют 50 тыс. руб. на 1-го участника программы.

Доходность и надёжность

Доходность Некоммерческого пенсионного фонда практически всегда растет. Общую картину доходности можно анализировать разными способами, потому компетентные специалисты постоянно спорят по этому поводу и выдвигают разные прогнозы относительно будущей работы всего фонда.

Учитывая факты, показатели финансовой организации ежегодно меняются. Иногда возникает несущественный риск, что деньги клиентов обесценятся из-за роста инфляции. Но с другой стороны, такие неприятности характерны и для государственного фонда, потому обезопасить себя полностью попросту не выйдет.

Индивидуальные пенсионные планы

На сегодняшний день фонд предлагает несколько удобных и выгодных пенсионных планов, которые доступны практически каждому.

«Универсальный» предполагает взнос средств по удобному графику, который вы определяете самостоятельно. То же самое касается и суммы. Пенсия зависит от накоплений. Оформить план для себя можно в офисе Сбербанка или при помощи официального сайта. Негосударственная пенсия выплачивается точно в срок. Возможен досрочный денежный возврат:

  • через 24 мес. вы получаете весь уплаченный взнос и половину от суммы бонусом, как инвестиционный доход;
  • через 60 мес. вы получаете весь уплаченный взнос и 100% дополнительного дохода.

«Гарантированный» предполагает удобный график, который высчитывает фонд, исходя из суммы желаемой пенсии. Размер взноса тоже может быть разным и зависит от будущего негосударственного дохода.

Сумма пенсии прописывается в договоре. Оформить план можно только в офисе фонда по адресу: ул. Шаболовка, д. 31Г, в Москве. Что касается сроков выплат, то они начинаются от 10 лет.

Деньги можно оформить в наследство, сбережения неделимы при расторжении брака:

  • через 24 мес. вы получаете весь уплаченный взнос и половину от суммы бонусом, как инвестиционный доход;
  • через 60 мес. вы получаете весь уплаченный взнос и 100% дополнительного дохода.

«Комплексный» предполагает передачу накопительной пенсии фонду или создание плана по индивидуальному образцу. Сумма дохода зависит от накопленных цифр. Уплачивать взнос можно в произвольном порядке. Пенсия неделима при расторжении брака и может быть передана третьим лицам в качестве наследства. Оформить план можно в офисе банка или непосредственно фонда:

  • через 24 мес. вы получаете весь уплаченный взнос и половину от суммы бонусом, как инвестиционный доход;
  • через 60 мес. вы получаете весь уплаченный взнос и 100% дополнительного дохода.

Важно! При оформлении пенсионного плана при себе необходимо иметь паспорт. Если вас интересует «Комплексный», то нужен еще СНИЛС.

Как перевести пенсию в пенсионный фонд Сбербанка

Существует несколько удобных способов, как перевести пенсионные средства в Некоммерческий пенсионный фонд. Организация предлагает бесплатную консультацию, а также самые простые варианты оформления.

В офисе нпф сбербанка

центральный офис пенсионного фонда сбербанка находится в столице, по адресу: ул. шаболовка, д. 31г. график работы удобный и каждый желающий может посетить его в будние дни (с 9:00 до 18:00 с понедельника по четверг, или в пятницу с 9:00 до 16:45):

  1. обратитесь лично в офис нпф.
  2. при себе необходимо иметь паспорт и снилс, который представляет собой страховой номер лицевого счёта гражданина в системе обязательного пенсионного страхования.
  3. далее необходимо заключить договор и написать заявление, предполагающее перевод средств в негосударственный пенсионный фонд.
  4. заявление подтверждается вашей электронной подписью.
  5. деньги будут перечислены в фонд на следующий год (до конца марта).

важно! если вам нужен стабильный доход в будущем, то не обязательно ждать пенсионного возраста. так вы обеспечите себе беззаботную старость, сможете помогать детям, путешествовать и просто наслаждаться жизнью.

в отделении сбербанка

также вы можете перевести пенсию в пенсионный фонд сбербанка, посетив любой филиал финансовой организации:

  1. обратитесь в отделение банка с паспортом и страховым номером лицевого счёта.
  2. оформите договор и заявление с электронной подписью.
  3. получите перевод накоплений уже в следующем году до конца марта.

вся процедура займет не более 20-30 минут. пенсионный фонд сбербанка предлагает пользователям удобный сервис. клиент имеет доступ к сумме накоплений, датам их зачисления и даже к информации о бонусных средствах. посмотреть все эти данные подробно можно на сайте в личном кабинете.

отзывы о фонде

Как известно, сколько людей, столько и мнений. Но большинство отзывов о Негосударственном пенсионном фонде Сбербанка только положительные. Финансовая организация работает прозрачно, привлекая все большее количество клиентов. Согласитесь, если бы клиенты банка теряли свои деньги, имели проблемы с выплатами, то вряд ли бы этот фонд так долго существовал.

Ознакомиться с отзывами клиентов вы можете на официальном сайте Сбербанка. Эксперты не рекомендуют брать во внимание отзывы с нетематических форумов и подозрительных веб-ресурсов.

Источник: https://sberech.com/uslugi/npf-sberbanka.html

НПФ России за 2019 год по данным Центробанка

Рейтинг нпф сбербанк

Наверняка многие из вас уже сегодня хотят перевести часть своей пенсии в негосударственный пенсионный фонд России, а потому не лишним будет ознакомиться с рейтингом их доходности на 2019 год. Многие сайты публикуют свои собственные рейтинги, однако лучше ориентироваться на официальную статистическую информацию.

Итак, для начала хотелось бы уточнить один важный момент – все рейтинги в нашей стране составляются на основе тех данных, которые публикуют в открытом доступе фонды. Однако такие данные становятся доступны только в конце года, поэтому на данный момент есть информация о фондах только за 2018 г.

Если верить официальной информации, приведенной на сайте Центрального Банка России, то прошлый год был для НПФ весьма благоприятным. Было отмечено увеличение общего объема вкладов на 3,1%, объем накоплений по всей стране составил более 3,3 трл.рублей.

Сохранилась тенденция по “чистке” рынка – слабые компании ушли с него, остались только сильные, которые показывают хорошие результаты своей деятельности и объединяются с другими организациями для увеличения активов.

Если еще год назад действовало порядка 77 негосударственных пенсионных фондов, то к началу 2018-го их количество насчитывает всего 37, при чем первая десятка лидеров сохранилась практически неизменной.

Как выбрать для себя НПФ, в чем его плюсы?

Большинство людей неоднократно слышали о том, что негосударственные компании, имеющие лицензию на осуществление пенсионного страхования, предлагают более выгодные условия, нежели ПФР.

Кстати, если вы еще не знаете какой процент от зарплаты идет в пенсионный фонд, то детально и подробно об этом мы рассказываем здесь, почитайте обязательно.

Положительные стороны НПФ заключаются в следующем:

  • вы сможете сами контролировать размер своих начислений в будущем, участвуя в различных накопительных программах,
  • контролировать движения счета в Личном кабинете,
  • передавать свои сбережения по наследству и т.д.

Основное преимущество заключается в возможности выбора той организации, которая вам больше всего подходит по определенным параметрам. При этом необходимо ориентироваться на официальные рейтинги, которые составляются ежегодно. Как правильно выбрать негосударственный фонд для перевода туда своих накоплений вы можете прочитайть здесь.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Мы можем порекомендовать вам ориентироваться на списки, которые составляют крупнейшие агентства нашей страны, это РА и НРА. Найти их можно на официальных сайтах компаний или по запросу “Рэнкинг НПФ”.

Какие фонды предлагают самую высокую доходность?

Именно на этот показатель чаще всего обращают внимание клиенты, и это верно, ведь именно от этих цифр будет в конечном итоге зависеть размер пенсии, которую вы будете получать. Чем эффективнее инвестиционная политика компании, тем более это выгодно для вас.

Где можно посмотреть эти цифры? Как правило, они берутся с официальных сайтов самих фондов, потому что согласно российскому законодательству, эта информация должна быть открыта для всех пользователей. В конце года данные также появляются на сайте ЦБ РФ в виде общей отчетности.

НПФ

Вот рейтинг по доходности по данным Центробанка на конец 2018 года:

  1. «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» – ставка 9,12% в год,
  2. «Согласие-ОПС» – 6,83%,
  3. «НПФ «Первый промышленный альянс» – 6,82%,
  4. «Алмазная осень» – 6,81%,
  5. НПФ ВТБ Пенсионный фонд – 6,81%,
  6. «УГМК-Перспектива» – 6,62%,
  7. «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» – 6,44%,
  8. «НПФ Сбербанка» – 6,36%,
  9. «НПФ «Сургутнефтегаз» – 6,27%,
  10. «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» – 5,83%.

Какие НПФ являются самыми надежными, кому можно доверять?

Именно такой вопрос идет следующим после оценки прибыли, которую можно получить. И действительно, не стоит обращать внимание исключительно на ставки, надо всестороне оценивать учреждение, которому вы собираетесь доверить свои накопление.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Как происходит оценка? Этим занимаются специальные рейтинговые агентства как российские, так и зарубежные. Они внимательно изучают всю информацию, которую могут получить как по истории работы, так и по результатам деятельности НПФ, и на основе всех этих данных присуждают оценку, на которую могут ориентироваться конечные потребители.

по надежности РА:

Все они обладают показателем А++, что свидетельствует о чрезвычайной надежности данных организаций.

Данная оценка положительно свидетельствует об их возможности полного и своевременного выполнения своих текущих и будущих обязательств по договорам без учета внешних факторов риска.

Стабильный прогноз означает то, что агентство предполагает, что в течение года данный рейтинг будет сохранен на прежнем уровне.

ТОП-10 по оценке НРА, которая немного отличается от предыдущего агентства

Как еще можно оценить компании, предоставляющие услуги пенсионного обеспечения?

Если вы уже изучили информацию по прибыльности инвестиционной политики НПФ, узнали его надежность от нескольких агентств, но все равно не можете выбрать один из фондов, то можно обратиться к еще одному показателю – количеству его участников. Логично предположить, что большое количество граждан, которые отдали предпочтение тому или иному фонду, говорит о том, что в нем предлагаются действительно выгодные условия.

Помимо этого, чем больше лиц застрахованы в компании, тем больше денег он получает, соответственно инвестирует и приумножает. Это тоже немаловажный плюс при выборе между несколькими учреждениями.

по количеству застрахованных лиц

Многие спрашивают: почему в этих списках представлены не все аккредитованные компании?

Поясняем: рейтинговые агентства присваивают оценки фондам на договорной основе, т. е. за деньги. Поэтому в этих перечнях присутствуют не все фонды, а только те, которые оплатили данную услугу.

Таким образом, мы рассмотрели с вами важнейшие рейтинги негосударственных пенсионных фондов на 2019 год.

Рубрика “вопрос-ответ”

Скрыть ответ

Консультант

Александр, вы можете позвонить по телефону горячей линии фонда Большой. Там вам подскажут, вполне возможно, что переход можно совершить при помощи заявления, отправленного обычным письмом в головной офис

Скрыть ответ

Консультант

Юлия, данный вопрос вам нужно задавать представителю того пенсионного фонда, в котором вы состоите. Возможно, вы меняли работу, выходили в декрет и т.д., все это влияет на баллы

Скрыть ответ

Консультант

Лера, согласно постановлению ЦБ РФ еще от 2015 года, негосударственные фонды более не обязаны высылать информацию о пенсионных накоплениях своих клиентов. Вся информация содержится в Личном кабинете на сайте того фонда, где вы состоите

Скрыть ответ

Консультант

Ирина, при переходе вам будут обязательно звонить, чтобы удостовериться в правильности заполненных данных. Просто скажите, что хотите отменить заявку. Либо сами позвоните в тот фонд, где писали заявление

Скрыть ответ

Консультант

Источник: https://kreditorpro.ru/rejting-negosudarstvennyx-pensionnyx-fondov/

Адвокат Орлов
Добавить комментарий