Отражение депозитов в ерп

Отражение депозитов в ерп

Отражение депозитов в ерп

– Предпринимательское право – Отражение депозитов в ерп

Проводка при возвращении депозитной суммы получается оборотной зачислению на депозит — Дт 51 Кт 55.03. Для отображения начисленной процентной суммы в 1С так же используется документ «Поступление на р/с». Тип операции выбирается «Прочее». Но при этом «Счет расчетов» показывается 91.01. В результате начисление процентов отображается как Дт 51 Кт 91.01.

При изменении значения поля либо при добавлении новой строки, реквизит «Сумма операции» будет автоматически пересчитываться.Документ Операция в 1С 8.3 формирует бухгалтерские проводки непосредственно: Следом необходимо учесть в 1С Бухгалтерия 3.0 (8.3) фактическую выплату банком процентов по депозиту.

Для этой цели подходит документ Поступление на расчетный счет.

«Рабочее наименование» – произвольный текст, для учётной системы;

«Характер договора» и «Тип договора» – по смыслу задачи учёта;

Подраздел «Стороны договора»:

«Дебитор» или «Кредитор», по характеру договора – «Партнёр»(контрагент), в терминах учётной системы;

Договоры рассматриваемых видов могут быть созданы для «Партнёров»(контрагентов) с установленным признаком «

Прочие отношения» карточки «Партнёра». Также, из настроек «Партнёра» автоматически заполняются поля «Контрагент» и «Счёт контрагента»;

«Организация» – выбирается из справочника «Организации», поле «Счёт организации» заполняется автоматически из настроек конкретной организации;

«Подразделение» – соответствующее смыслу задачи управленческое подразделение предприятия;

Меню

Списанием с расчетного счета».

Документ создать можно самостоятельно или выгрузить из системного раздела «Клиент-банк».

Оформление вклада учредителя деньгами в 1с ка и 1с erp Данный принцип условно можно поделить на принципы: Регистрации дохода Прибыль отображается в периоде получения, а не когда была осуществлена оплата Соответствия Доход отчетного периода должен быть соотнесен с расходом, за счет какого этот доход был обретен С какой целью ведется Денежная сумма, инвестированная для получения процентов, признается вложением финансового характера.

Чтобы настроить банковские счета и кассы предприятия, необходимо перейти в раздел «НСИ и администрирование» — «НСИ» — «Банковские счета» / «Кассы предприятия»: ■ Также можно вести учет заявок на расход, распоряжений на перемещение, ожидаемых поступлений ДС, вести платежный календарь.

Внимание

Как разнести банк по бухгалтерскому учету? В 1С операции с депозитом отображаются как рядовые банковские операции по передвижению финансов.

Какими проводками отражаются проценты по депозиту

Фактическое перечисление денег на расчетный счет иного субъекта и создание бухгалтерских проводок сопровождается оформлением документа, именуемым «Списанием с расчетного счета». Документ создать можно самостоятельно или выгрузить из системного раздела «Клиент-банк».

Счет дебета в нем показывается 55.03. После осуществления перевода денег на депозит возникает проводка Дт 55.03 Кт 51.

При возвращении вклада (начальной суммы) на р/с вкладчика в 1С создается документальная форма «Поступление на р/с». Счет показывается такой же – 55.03.

RP Управление предприятием 2 в контуре учёта финансовых инструментов, независимо от взаиморасчётов с клиентами и поставщиками.

Функциональность прикладного решения позволяет вести полный замкнутый цикл учёта по вышеуказанным договорам, включая ввод начальных остатков по действующим договорам, регистрацию договоров, расчёт, начисление и перечисление процентов и комиссий по договорам, анализ обязательств по договорам.

Доступ к возможностям системы по учёту договоров возможен для пользователей с набором прав профиля «Бухгалтер», «Казначей» или профилей с более широким возможностями, включающими права по указанным профилям.

Включить или проверить доступность необходимой для учёта кредитов, депозитов и займов функциональности прикладной системы можно через проверку состояния функциональной опции «Договоры кредитов и депозитов»:

2

  • Перейдя во вкладку «Расчеты», требуется заполнить форму о сумме займа и условиях, на которых он выдан. Обязательными для внесения являются ведомости о процентной ставке, типе и сумме комиссии, валюте и способе получения средств. В конце формы указывается дата первого и последнего транша. 1С управление предприятием ЕРП автоматически рассчитывает срок займа.

Во вкладке «Доп.

счета\Статьи учета» вносится информация о погашении процентов и указываются статьи по передвижению средств долга по выданному займу.

  • На завершающем этапе нужно установить статус «Действует» и нажать кнопку «Записать и закрыть», после чего изменения начнут фиксироваться в отчете.

В дальнейшем система позволяет получать полный перечень данных по проделанным финансовым операциям.

При получении кредита по графику траншей возможен контроль сумм траншей при установке признака договора «Лимит суммы траншей».

Расчет графиков по правилам кредитного калькулятора не поддерживается. Для расчета можно использовать сторонние средства с последующим импортом результата в информационную базу.

Графики оплат могут загружаться из файлов в формате электронных таблиц (например, *.xls – команда «Загрузить» на форме варианта графика) через стандартный буфер обмена.

В подвал формы редактирования графиков, для контроля, справочно выводятся суммы траншей, начислений и оплат.

6. Закладка Доп

Документом для отражения в бухгалтерском учете депозита является «Договор банковского вклада или депозита». Следует обратить особое внимание (для правильного отражения операций в бухгалтерском учете) на вид депозита в договоре, срок размещение денежных средств, процент начисления и расчет процентов, а также на условия при досрочном расторжении договора по размещению депозита.

Отразить размещение депозита в «1С:Бухгалтерия» можно двумя способами: путем загрузки выписки и ручным вводом документа.

Рассмотрим на примере, как отразить в программе «1С:Бухгалтерия 8.3» размещение денежных средств на депозит и начисление процентов по депозиту с досрочным расторжением договора.

Пример

Организация ООО «Торговый дом «Комплексный» 05.04.2017 г.

Операция»;

  • Нам необходимо выбрать документ для сторнирования: выбираем первый документ «Операции, введенные вручную/Начисление процентов за апрель 2017;
  • Все остальные поля и табличная часть заполнятся автоматически;
  • Записать и закрыть.

Корректировку необходимо делать отдельными документами на каждую операцию по начисленным процентам на депозит за апрель, май и июнь 2017.

Отражение в программе поступления процентов по депозиту

Для отражения поступления процентов по депозиту в программе 1С:Бухгалтерия 8.3 в ручном режиме создаем документ «Поступление на расчетный счет» для это заходим Банк и касса/Банковские выписки/Поступление.

Заполняем открывшуюся карточку документа:

  1. «Счет учета» – выбираем счет 51 «Расчетные счета»;
  2. «Вх. Номер» и «Вх.

Дт 51 — Кт 55.03.

1с erp договора кредитов и депозитов

В этой статье будет рассмотрено, как отразить данный факт хозяйственной жизни в бухгалтерском учёте с помощью программы 1С 8.3 Бухгалтерия предприятия 3.0. Но сначала небольшое вспомогательное методологическое предисловие.

  • 1 Что такое депозит или о чём пойдёт речь в статье?
  • 2 Оформление депозита в 1С 8.3 Бухгалтерия
    • 2.1 Перечисление денежных средств на депозит в 1С 8.3
    • 2.2 Начисление и поступление процентов по депозиту в 1С 8.3
    • 2.3 Возврат депозита в 1С 8.3
  • 3 В заключение…

Что такое депозит или о чём пойдёт речь в статье? С правовой точки зрения речь пойдёт о банковском вкладе, правила которого установлены одноимённой 44-й главой Гражданского кодекса Российской Федерации.

«Банк и касса/Банковские выписки/Списание».

Заполняем открывшуюся карточку документа:

  1. Получатель – указываем «кредитную организацию в которою перечисляем денежные средства на депозит;
  2. Сумма: в нашем примере это 5 000 000,00 руб;
  3. Договор, который имеет вид «Прочее» и соответствующую валюту расчетов;
  4. Статья ДДС – выбираем статью «Размещение депозита»;
  5. Счет расчетов – указываем субсчет 55.03 (Депозитные счета);
  6. В поле назначение платежа прописываем, за что мы перечисляем денежные средства, в рамках какого договора;
  7. Устанавливаем флажок «Подтверждено выпиской банка»;
  8. Нажимаем «Провести и закрыть».

Начисляем проценты за апрель, май, июнь месяц 2017г

Нам необходимо отразить в программе операцию по начислению процентов за апрель месяц.

«Расходный кассовый ордер» и «Списание безналичных денежных средств».

При изменении последовательности оплаты (даты или суммы), если она будет отличаться от хранимого графика погашения основного долга, нужно актуализировать информацию в основном графике договора.

https://www.youtube.com/watch?v=UbNJIAFBPm4

Документы движения ДС по договорам удобно создавать из списка договоров «Договоры кредитов и депозитов» вводом на основании записи договора.

8. Начисления по кредитам и депозитам

Начисление процентов и комиссий по договорам, для целей учета, производится документом доступным через меню Казначейство → Учёт кредитов и депозитов → Начисления по кредитам и депозитам. Автоматически заполнить документ данными из графиков договоров, находящихся в статусе «Действует», с фильтрацией по договорам, при необходимости можно по команде «Заполнить».

Источник: https://spravka911.ru/otrazhenie-depozitov-v-erp

Модуль «Векселя и кредиты»

Отражение депозитов в ерп

Модуль «Векселя и кредиты» системы Галактика ERP предназначен для учета и управления финансовыми вложениями и обязательствами, такими как: банковские кредиты и вклады, финансовые и товарные займы. Модуль поддерживает учет обращения акций, облигаций, долей предприятий, а также простых и переводных векселей.

Одним из основных назначений модуля является упрощение процедуры расчетов за товары и услуги посредством векселей.

Расчеты оформляются актами приема-передачи, в которых с одной стороны фигурируют документы-основания, оформляемые в различных модулях системы Галактика ERP, а с другой – один или несколько векселей.

При этом векселя могут быть как простыми, так и переводными, а доход по ним может быть оформлен как в виде процента, как и в форме дисконтирования.

Ценные бумаги в системе могут выступать как в роли финансовых вложений или обязательств, так и в качестве платежного средства, по аналогии с векселями. Также в качестве ценной бумаги могут выступать доли в уставном капитале предприятий, на которые может начисляться доход в виде дивидендов.

Банковские кредиты и депозиты, овердрафты и счета с неснижаемым остатком, финансовые и товарные займы – это не полный перечень финансовых обязательств и вложений допустимых к учету в системе Галактика ERP.

По всем перечисленным типам финансовых инструментов обеспечена возможность формирования графиков получения и погашения, как сумм основного долга так и сумм начисляемых процентов.

Расчет и начисление процентов поддерживается каталогом видов начисляемых процентов, доступных к использованию многократно после однократной настройки в системе.

Настройка алгоритмов расчета процентов обеспечивает возможность формировать сложные формулы для расчета базы начисления процента, ставки процента и суммы начисляемых процентов. При этом алгоритм может учитывать колебания ключевых индикаторов, таких как ставка рефинансирования, ведение которых осуществляется в каталоге процентных ставок.

Функциональность модуля «Векселя и кредиты»

Функционал модуля обеспечивает:

  • ведение картотек векселей, ценных бумаг, кредитов, финансовых и товарных займов;
  • ведение архивов векселей, вексельных соглашений, ценных бумаг, кредитов и займов;
  • ведение учета движения векселей и ценных бумаг;
  • формирование графиков получения и погашения кредитов, финансовых и товарных займов;
  • расчет и начисление сумм процентов по сложным алгоритмам, учитывающим изменения ключевых финансовых индикаторов, таких как ставка рефинансирования;
  • контроль исполнения обязательств на основании различных отчетных форм.

Система обеспечивает учет движения векселей и ценных бумаг на основании актов на получение, передачу и гашение собственных и сторонних векселей и собственных и сторонних ценных бумаг.

Как это работает

Операции с векселями и ценными бумагами в модуле «Векселя и кредиты» оформляются актами приема-передачи и актами гашения, в которых перечисляются ценные бумаги, передаваемые в качестве платежного средства или самостоятельного источника финансового вложения.

Основанием для формирования актов могут выступать документы-основания на закупку продажу, по которым производится взаиморасчет с контрагентом.

С помощью выбора типовых хозяйственных операций осуществляется формирование бухгалтерских проводок, обеспечивающих учет совершенной хозяйственной операции и отражение дохода/расхода по ценным бумагам и векселям.

Ведение учета полученных кредитов и займов осуществляется путем создания карточек финансовых сделок соответствующего типа в привязке к финансовому договору.

В карточках кредитов и займов определяются специфические параметры финансовых сделок, такие как графики получения и погашения кредитов и займов, графики начисления и погашения процентов, алгоритмы начисления процентов.

Система формирования финансовых обязательств по пунктам календарных планов графиков получения и погашения обеспечивают взаимосвязь с модулем «Финансово-расчетные операции» и автоматизируют процессы формирования связей между платежами и карточками финансовых сделок.

Механизмы настройки типовых хозяйственных операций по видам финансовых сделок обеспечивают формирование бухгалтерских проводок для учета совершенных хозяйственных операций и отражения дохода и расхода по финансовым обязательствам.

Отчеты по финансовым вложениям

Формы отчетов модуля «Векселя и кредиты» обеспечивают возможность оперативно контролировать состояние финансовых сделок, сроки исполнения обязательств, суммы доходов и расходов по финансовым сделкам как за определенный период, так и нарастающим итогом с заданной даты. А возможность их гибкой настройки позволяет получать только необходимую в текущий момент информацию.

Источник: https://topsoft.by/products/erp/finansy/upravlenie-finansami/modul-vekselya-i-kredity/

Автоматизация бизнеса на платформе 1С:Предприятие 8

Отражение депозитов в ерп

В описании примера предполагается, что читатель знаком с учётной системой 1С ERP Управление предприятием 2 и системой «1С Предприятие» на уровне пользователя, желателен уровень знаний на уровне сертификации «1С Профессионал» по системе 1С ERP Управление предприятием 2.

Договоры займов, депозитов и кредитные учитываются в подсистеме «Казначейство» системы 1С:ERP Управление предприятием 2 в контуре учёта финансовых инструментов, независимо от взаиморасчётов с клиентами и поставщиками.

Функциональность прикладного решения позволяет вести полный замкнутый цикл учёта по вышеуказанным договорам, включая ввод начальных остатков по действующим договорам, регистрацию договоров, расчёт, начисление и перечисление процентов и комиссий по договорам, анализ обязательств по договорам.

Доступ к возможностям системы по учёту договоров возможен для пользователей с набором прав профиля «Бухгалтер», «Казначей» или профилей с более широким возможностями, включающими права по указанным профилям.

Включить или проверить доступность необходимой для учёта кредитов, депозитов и займов функциональности прикладной системы можно через проверку состояния функциональной опции «Договоры кредитов и депозитов»:

2.   1С учeт договоров

Для иллюстрации методики учёта договоров рассмотрим пример с выдачей займа сотруднику организации, начисления и уплаты процентов по договору займа, а также возврата займа сотрудником.

Доступ к рабочему месту по учёту договоров займа, кредита и депозита получаем через раздел учёта «Казначейство» → подраздел «Учёт кредитов и депозитов» → список договоров «Договоры кредитов и депозитов».

Список договоров может быть отфильтрован с помощью быстрых отборов из шапки списка или любым привычным стандартным способом, например, из меню шапки списка (кнопка «Ещё»).

3.   Закладка Основное

Для регистрации в учётной системе нового договора необходимо нажать кнопку «Создать». Мы попадаем в форму карточки договора, закладка «Основное». Для нашего примера, вариант заполнения данными текущей закладки карточки договора, может быть таким:

Обязательные для заполнения поля выделяются стандартно и заполняются так:

«Номер» – номер первичного документа;

«от» – дата первичного документа;

«Рабочее наименование» – произвольный текст, для учётной системы;

«Характер договора» и «Тип договора» – по смыслу задачи учёта;

Подраздел «Стороны договора»:

«Дебитор» или «Кредитор», по характеру договора – «Партнёр»(контрагент), в терминах учётной системы;

Договоры рассматриваемых видов могут быть созданы для «Партнёров»(контрагентов) с установленным признаком «

Прочие отношения» карточки «Партнёра». Также, из настроек «Партнёра» автоматически заполняются поля «Контрагент» и «Счёт контрагента»;

«Организация» – выбирается из справочника «Организации», поле «Счёт организации» заполняется автоматически из настроек конкретной организации;

«Подразделение» – соответствующее смыслу задачи управленческое подразделение предприятия; 

4.   Закладка Расчеты

Следующая закладка карточки договора для записи основных и необходимых условий договора – «Расчёты».

Договор можно регистрировать в любой валюте, расчёты можно вести, также, в произвольной валюте. Специальные условия расчёта курса валюты договора (например, ставка ЦБ увеличенная на процент) можно указать через отдельную валюту с расчётом курса через параметр «Курс валюты зависит от курса другой валюты».

Заполнение подраздела «Параметры договора» очевидно из смысла задачи. Поле «Тип срочности» заполняется для договоров сроком действия до 1 года от даты начала, как «Краткосрочный», сроком действия свыше 1 года, как «Долгосрочный».

Ключевым параметром договора является график платежей (выплат и поступлений), возможность редактирования которого становится доступной после записи информации о договоре по гиперссылке с названием графика, если он существует или с названием «Ввести» для редактирования первого варианта.

Управление вариантами графиков доступно по гиперссылке «варианты графиков» в шапке формы редактирования данных договора. После первой же записи варианта редактируемого договора в систему учёта, блокируются для изменений часть полей формы.

Если возникает необходимость изменения заблокированных от изменений данных полей формы, то можно воспользоваться опцией редактирования «Разрешить редактирование реквизитов», доступной через пункт меню «Ещё» шапки формы.

5. График платежей

Используется системой учёта для сохранения плановых данных о всех движениях денежных средств по договору. На основании графиков формируются заявки на расходование денежных средств и документы начисления расходов (доходов) по процентам и комиссиям.

Возможно использование нескольких вариантов графика. Варианты графиков могут быть использованы в статусах «Утверждён» – изначальный график движения ДС по договору, например, график из первичного документа («твердой», бумажной копии);

«Используется» – фактически используемый для оплат и начислений график после всех необходимых согласований и изменений изначального графика.
Статусы могут быть установлены только для одного графика. Одновременно установленные статусы для одного варианта графика указывает на то, что договор исполняется по изначально установленному графику.

Вариант графика состоит из трёх отдельных графиков:

«Транши», график поступления полученных заёмных средств (перечисления выданных займов);

«Оплаты», график выплаты (получения) основного долга , процентов, комиссий;

«Начисления», график начислений процентов по кредиту (депозиту) и комиссий.

Поддерживается возможность указания самых разнообразных ситуаций с датами и суммами в графиках. При получении кредита по графику траншей возможен контроль сумм траншей при установке признака договора «Лимит суммы траншей».

Расчет графиков по правилам кредитного калькулятора не поддерживается. Для расчета можно использовать сторонние средства с последующим импортом результата в информационную базу.

Графики оплат могут загружаться из файлов в формате электронных таблиц (например, *.xls – команда «Загрузить» на форме варианта графика) через стандартный буфер обмена.

В подвал формы редактирования графиков, для контроля, справочно выводятся суммы траншей, начислений и оплат. 

6.   Закладка Доп. счета\ Статьи учёта

Используется для указания дополнительной учётной информации по договору.

«Дополнительные банковские счета контрагента» указываются, если необходимо перечислять проценты и комиссии по договору на разные банковские счета.

«Статьи движения денежных средств» и «Статьи расходов/доходов»– необходимы для учета начислений и оплат по договорам. Для наглядного и корректного разделения сумм в план-фактном отчете, а также и для целей учёта для основного долга, процентов и комиссии должны быть указаны различные статьи.

«Группа финансового учета расчетов», используется для корректного отражения по правилам бухгалтерского учета. По группе финансового учета расчетов выполняются настройки счетов регламентированного учета с целью отражения комиссии и процентов по кредитам, депозитам и займам в регламентированном учете

«Направление деятельности», указывается, если ведется учет финансового результата (доходов и расходов по кредитам, депозитам и займам) в разрезе направлений деятельности.

Статусы договоров кредитов, депозитов, займов таковы:

«Не согласован», начальное состояние созданного или редактируемого договора. После согласования договор вступает в действие;

«Действует», нормальное состояние действующего договора. Данные такого договора можно использовать при формировании документов оплат и начислений;

«Закрыт», закрытие договора для действий.

В статусах «Действует» и «Закрыт» договор доступен в отчете «План-фактный анализ» для контроля правильности выполнения всех условий по договору.

Закладка «Обеспечение».

Справочная информация о залогах и поручительствах по договору кредита/депозита/займа.

Источник: https://www.koderline.ru/expert/instruktsii/article-poryadok-ucheta-kreditov-depozitov-i-zaymov-v-podsisteme-kaznacheystva-1s-erp-upravlenie-predpriyati/

Адвокат Орлов
Добавить комментарий